
שירותים נוספים
מעטפת שלמה לניהול פיננסי נכון
במהלך השנים נוצרו תחומים פיננסיים נוספים שחיוניים לא פחות לתכנון כלכלי נכון – אך לעיתים נופלים בין הכיסאות.
אנחנו מציעים מעטפת שירותים משלימה שתיתן לך מענה מקיף, אישי ויעיל בכל התחומים שמרכיבים את הביטחון הכלכלי שלך.
לא בטוחים מאיפה להתחיל?
השאירו פרטים או קבעו פגישה – ואנחנו נעשה לכם סדר, שלב אחרי שלב.
כך תוכל לקבל את מה שמגיע לך
אלפי ישראלים זכאים להחזר מס – אך לא יודעים על כך, או שלא מגישים בקשה מסודרת.
בין אם אתה שכיר, עצמאי או עברת בין עבודות, סביר להניח שייתכן ונצבר עבורך החזר שלא מומש.השירות שלנו נועד לאתר עבורך את הזכויות האבודות, לבדוק את כל שנת המס הרלוונטיות (עד 6 שנים אחורה), ולהגיש עבורך את הבקשה לרשות המסים באופן מדויק ומקצועי – מבלי שתצטרך להתעסק בניירת או בירוקרטיה.
🛠️ השירות שלנו כולל:
-
בדיקה ראשונית של זכאות להחזר מס – ללא עלות
-
איסוף וניהול מסודר של כלל האישורים הנדרשים
-
סיוע באיתור טעויות בדו"חות שנתיים / טפסי 106
-
חישוב מלא ומקצועי של גובה ההחזר הפוטנציאלי
-
הגשה לרשות המסים ומעקב עד לקבלת ההחזר
-
ליווי אישי ושקוף לאורך כל הדרך
לא מדובר בטעות – מדובר בכסף שלך.
רוצה לבדוק אם מגיע לך החזר מס?-
השקעה בנדל"ן נחשבת לאחת מהדרכים הבטוחות והיציבות לבניית הון לאורך זמן.
בין אם מדובר בדירה להשקעה בארץ, נכס מסחרי או הזדמנות בחו"ל – השקעה חכמה דורשת הבנה עמוקה, ניתוח סיכונים וליווי מקצועי.אנחנו כאן כדי ללוות אותך לאורך כל הדרך – מהגדרת הצורך ועד בחירת הנכס וההתנהלות מול הגורמים הרלוונטיים – עם דגש על ביטחון, תשואה, והתאמה אישית.
🏠 נדל"ן בארץ
שוק הנדל"ן בישראל מציע הזדמנויות רבות – אך גם אתגרים. מחירי הנכסים, רגולציה משתנה, מיסוי ותחרות גבוהה – כל אלה מחייבים קבלת החלטות חכמות.
השירות שלנו כולל:
-
הגדרת מטרות השקעה (תשואה שוטפת, השבחה, מגורים עתידיים וכו’)
-
איתור נכסים רלוונטיים בערים ובאזורים מתפתחים
-
חיבור לאנשי מקצוע – שמאים, עו"ד, יזמים
-
ניתוח תשואה צפויה וסיכונים
-
ליווי בכל תהליך הרכישה, הבדיקה והמשא ומתן
-
סיוע בהשכרת הנכס וניהולו במידת הצורך
🌍 נדל"ן בחו"ל
השקעות נדל"ן מעבר לים מאפשרות פיזור סיכונים, תשואות גבוהות יותר, וגמישות במיסוי – אך הן מחייבות ידע, נוכחות מקומית ובחירה מושכלת של יעדים.
השירות שלנו כולל:
-
סינון מדינות ואיזורים אטרקטיביים לפי תקציב ויעד השקעה
-
חיבור לגורמים מקומיים אמינים – עו"ד, רואי חשבון, מתווכים
-
הבנת חוקים, רגולציה, מיסוי ותשואה נטו
-
ליווי צמוד בתהליך הרכישה וניהול שוטף
-
הכנה פיננסית ומשפטית לקראת השקעה בחו"ל
-
שקט נפשי מתחיל בניהול נכון
ניהול כלכלי של משק בית הוא לא רק עניין של חיסכון, אלא של בחירה מודעת, תכנון, והרגלים נכונים.
משפחות רבות מתקשות לנהל תקציב, להבין לאן הכסף הולך, ולהרגיש שליטה אמיתית בהתנהלות החודשית.השירות שלנו נועד לעזור לך לקחת שליטה על התקציב המשפחתי, לבנות הרגלים בריאים, ולתכנן את ההוצאות והחסכונות כך שתוכלו לחיות טוב יותר – היום ובעתיד.
🛠️ השירות שלנו כולל:
-
ניתוח עומק של הכנסות, הוצאות, הלוואות וחסכונות
-
בניית תקציב משפחתי מותאם למציאות הכלכלית שלכם
-
זיהוי “חורים” כספיים ונקודות לשיפור בהתנהלות
-
הגדרת מטרות כלכליות ריאליות (חיסכון, קניית רכב, חופשה וכו’)
-
בניית תהליך מעקב קל ופשוט – שמחזיק לאורך זמן
-
ליווי אישי לחיזוק ההרגלים וליצירת שקט נפשי כלכלי
כלכלת הבית היא כמו עסק קטן – והיא צריכה להתנהל בהתאם.
📞 רוצים להרגיש בשליטה? בואו נעשה סדר בכל המספרים.-
⚖️ מיצוי זכויות – לדעת, לבקש, לקבל
עשרות אלפי שקלים בשנה עלולים ללכת לאיבוד רק בגלל חוסר ידע או קושי בבירוקרטיה.
מימוש זכויות הוא תחום קריטי שמתחיל בהבנה של מה מגיע לך – ונגמר ביכולת לדרוש זאת בצורה נכונה מול הרשויות.בין אם מדובר בזכויות מול ביטוח לאומי, בצוואה שלא נכתבה או בטפסים שלא מולאו – אנחנו כאן כדי לוודא שאתה לא מפספס את מה שמגיע לך כחוק.
🧾 ביטוח לאומי
הביטוח הלאומי מספק קצבאות, פיצויים וסיוע כלכלי במגוון מקרים – אך כדי לקבל את הזכויות האלו בפועל, יש צורך בהגשת בקשות מסודרות, עמידה בקריטריונים ולעיתים גם ערעורים.
השירות שלנו כולל:
-
בדיקת זכאות לקצבאות שונות (ילדים, נכות, אובדן כושר עבודה, קצבת אזרח ותיק ועוד)
-
ליווי בהגשת טפסים ומסמכים באופן מסודר ומדויק
-
עזרה בכתיבת מכתבים רפואיים וערעורים במקרה הצורך
-
תיאום פגישות וליווי בוועדות רפואיות (במקרים רלוונטיים)
-
מיצוי זכויות גם בקרב משפחות נפגעות או הורים לילדים עם צרכים מיוחדים
📝 צוואות
צוואה כתובה ומסודרת היא הדרך הבטוחה ביותר לשמור על רצונך ועל טובת משפחתך.
למרות חשיבותה, רבים נמנעים מלנסח צוואה – עד שמאוחר מדי.
השירות שלנו כולל:
-
ייעוץ ראשוני על סוגי צוואות (ידנית, נוטריונית, בעדים, הדדית וכו’)
-
ליווי בהכנת צוואה עם עו"ד מוסמך
-
התאמה למצבים משפחתיים מורכבים (פרק ב’, ילדים מנישואים קודמים וכו’)
-
שמירה על תוקף משפטי מלא – כולל עמידה בכל הדרישות החוקיות
-
הבהרת ההשלכות הכלכליות של הצוואה על בני המשפחה
🟩 לא מספיק שמגיע לך – צריך גם לדעת איך לקבל.
-