תכנון וייעוץ פיננסי
עושים סדר בכסף, בבחירות ובשקט הנפשי שלך
התנהלות כלכלית לא צריכה להיות מסובכת – היא רק צריכה להיות נכונה. אם גם אתה מרגיש שהכסף "נעלם" בלי להבין לאן, שההכנסות בסדר אבל בסוף החודש הלחץ חוזר, או שאתה פשוט רוצה להתחיל לחשוב קדימה – הגעת למקום הנכון.ב"אביב מור" אנחנו בונים עבורך תוכנית כלכלית אישית – ברורה, פשוטה, ובגובה העיניים. לא המלצות כלליות, אלא תהליך ממוקד שמותאם בדיוק למצב שלך, לקצב שלך, ולמטרות שלך.
בחירה מושכלת של פוליסות חיסכון בהתאם לפרופיל הסיכון, רמת הנזילות הרצויה ומטרות ההשקעה – כולל השוואה בין החברות והכוונה אובייקטיבית.
בדיקת כדאיות פתיחת קופה, התאמת מסלולי השקעה והכוונה לתשואות מקסימליות תוך שמירה על יתרונות המיסוי הקיימים בקופת גמל להשקעה.
בדיקת כדאיות פתיחת קופה, התאמת מסלולי השקעה והכוונה לתשואות מקסימליות תוך שמירה על יתרונות המיסוי הקיימים בקופת גמל להשקעה.
בדיקת כל המוצרים וההשקעות שברשותכם, זיהוי כפילויות או חוסרים, בחינת עלויות, תשואות וסיכונים.
בניית תוכנית מותאמת אישית הכוללת חלוקת נכסים מושכלת, תכנון לטווח קצר וארוך, ושילוב בין רכיבים נזילים לבין חיסכון ארוך טווח.
תכנון וייעוץ פנסיוני
בחירה מושכלת של פוליסות חיסכון בהתאם לפרופיל הסיכון, רמת הנזילות הרצויה ומטרות ההשקעה – כולל השוואה בין החברות והכוונה אובייקטיבית.
בדיקת כדאיות פתיחת קופה, התאמת מסלולי השקעה והכוונה לתשואות מקסימליות תוך שמירה על יתרונות המיסוי הקיימים בקופת גמל להשקעה.
בדיקת כדאיות פתיחת קופה, התאמת מסלולי השקעה והכוונה לתשואות מקסימליות תוך שמירה על יתרונות המיסוי הקיימים בקופת גמל להשקעה.
בדיקת כל המוצרים וההשקעות שברשותכם, זיהוי כפילויות או חוסרים, בחינת עלויות, תשואות וסיכונים.
בניית תוכנית מותאמת אישית הכוללת חלוקת נכסים מושכלת, תכנון לטווח קצר וארוך, ושילוב בין רכיבים נזילים לבין חיסכון ארוך טווח.
תכנון וייעוץ פיננסי
למי השירות מתאים?
השירות מתאים לשכירים שרוצים להבין מה באמת קורה עם הפנסיה שלהם, לעצמאים שמרגישים שהניהול הכלכלי קצת חומק להם מהידיים, ולמשפחות שרוצות לבנות עתיד יציב יותר. הוא אידיאלי גם לצעירים בתחילת הדרך שרוצים לייצר לעצמם בסיס כלכלי נכון, ולכל אדם שמבין שזה הזמן להפסיק לתחזק את הבלגן – ולהתחיל לנהל את החיים הכלכליים שלו בצורה חכמה ומדויקת.
מה תקבלו מאיתנו בפועל?
בתהליך הייעוץ תקבלו מיפוי מלא ש ל המצב הכלכלי שלכם – כולל הנכסים, ההתחייבויות, החסכונות וההכנסות. אנחנו נבדוק לעומק את הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות והביטוחים שלכם, ונאתר מקומות שדורשים שיפור או שינוי. לאחר מכן נבנה עבורכם תוכנית מסודרת עם המלצות פרקטיות, כלים פשוטים לניהול יומיומי, והכוונה ברורה איך להמשיך ולשפר את המצב – גם בטווח הקצר וגם הארוך.
מה אנחנו עושים?
בתהליך הייעוץ תקבלו מיפוי מלא של המצב הכלכלי שלכם – כולל הנכסים, ההתחייבויות, החסכונות וההכנסות. אנחנו נבדוק לעומק את הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות והביטוחים שלכם, ונאתר מקומות שדורשים שיפור או שינוי. לאחר מכן נבנה עבורכם תוכנית מסודרת עם המלצות פרקטיות, כלים פשוטים לניהול יומיומי, והכוונה ברורה איך להמשיך ולשפר את המצב – גם בטווח הקצר וגם הארוך.
